FP業務って何をするの？

黒木は通常は企業様向けのサービスを中心に活動しておりますが、個人向けのサービスも行っており、一般的に言うFP業務が活動内容となります。

１. FPとは？

FP（ファイナンシャル・プランナー）は、個人や企業の資産管理や財務計画を支援する専門家です。

• 主な業務内容：
• 資産管理
• 保険や年金のアドバイス
• 投資計画
• 相続・遺言書作成サポート
• 税務アドバイス
• 住宅ローンの相談

2. FPの資格と必要なスキル

次に、FPとして仕事をするために必要な資格やスキルについて説明します。日本では「AFP」や「CFP」などの資格が代表的です。

それぞれの資格取得のプロセスや、資格を持つことのメリットについて触れてみます。

• 資格の種類：
• AFP（アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー）
• CFP（サーティファイド・ファイナンシャル・プランナー）
• 2級・1級ファイナンシャル・プランニング技能士
• 必要なスキル：
• 金融商品や投資の知識
• コミュニケーション能力
• 数字やデータの分析力
• 法律や税制に関する理解

3. FPの仕事のやりがい

FPの仕事の魅力としては、お客様にとって大切な人生の選択をサポートする部分でとても喜ばれるお仕事です。

• 具体的なエピソード：
• お客様が退職後の生活設計を整え、安心して過ごせるようにサポートした例
• 教育資金や住宅購入に関して、計画的なアドバイスでお客様の夢を実現させた経験
• 将来の投資資金をリスクリターン等を加味して提案した例

4. FP業界の現状と将来性

高齢化社会やライフスタイルの多様化に伴い、FPの需要は今後ますます高まると予想されています。

特に、金融知識を持つことがますます重要になり、FPとしての需要が増加する可能性があると思います。

業界の現状：

• 高齢化社会による資産管理の重要性
• ライフプランニングや相続問題への関心の高まり
• デジタル化やAIの進展とFP業務の未来

5. FPとして成功するためのポイント

最後に、FPとして成功するためのポイントをまとめたいと思います。

• 成功するためのアドバイス：
• 継続的な学習と資格取得
• お客様のニーズに寄り添う姿勢
• 最新の金融知識や法改正の把握
• ネットワーキングや人脈作り
• 適切なアドバイスを行えるスキルを身につけていること